Fecha de publicación:04/03/2025
¿Qué es un testaferro y cómo afecta al lavado de dinero?
El testaferro es la persona que presta su identidad para realizar transacciones financieras o tener bienes en representación de otra persona, con el objetivo de ocultar el origen ilícito de los ingresos económicos. Es común que se use este tipo de figura para lograr cometer delitos o encubrir algunos negocios y no sean vinculados con la persona que realmente está interesada en realizar este negocio.
Testaferro delito en Colombia
En el marco de la ley colombiana, el testaferro se encuentra vinculado al lavado de dinero. Esta práctica implica registrar bienes a nombre de una persona que no es la verdadera propietaria, con el fin de ocultar el origen de los bienes. Este tipo de acciones puede afectar a notarías o bancos, pues los testaferros no proporcionan un respaldo legítimo para las inversiones realizadas.
Este delito está tipificado en el artículo 326 del Código Penal, donde se define como la acción de prestar el nombre para recibir bienes adquiridos con dinero de origen del narcotráfico u otros delitos relacionados. Las penas para este delito incluyen: prisión de 96 a 270 meses y/o una multa de seis mil seiscientos sesenta y seis punto sesenta y seis (6.666.66) a cincuenta mil (50.000) salarios mínimos legales mensuales vigentes, sin perjuicio del decomiso de los respectivos bienes.
El testaferro en el lavado de dinero
Los testaferros hacen parte de una de las tácticas utilizadas por las personas que realmente están cometiendo este delito, pues actúan como fachada para comprar propiedades, empresas o realizar transacciones financieras en su nombre, mientras que el verdadero propietario permanece en el anonimato. Al hacer esto, los delincuentes evitan la detección por parte de las autoridades que investigan el origen de los fondos.
Las acciones que suelen cometer los testaferros son:
- Creación de empresas fachada: los testaferros establecen empresas ficticias para orientar fondos ilícitos.
- Compra de bienes: la adquisición de propiedades como viviendas o locales se utilizan para blanquear el dinero, puesto que, su valor tiende a mostrarse con el tiempo, dificultando la identificación del origen ilícito.
- Inversión en negocios legales: invertir en negocios legítimos es una estrategia que puede permitir que el dinero ilícito genere ganancias y se convierta en un supuesto capital limpio.
- Inversión en artículos: adquirir artículos de lujo como joyas o vehículos es otra forma de ocultar el origen ilícito del dinero. Además, estos bienes pueden ser vendidos posteriormente o utilizados para obtener préstamos.
¿Cómo funciona un testaferro?
La pelea contra los testaferros requiere un enfoque que involucre entidades financieras, gobiernos e internacionales. Algunas medidas incluyen lo siguiente:
- Debida diligencia: las organizaciones deben realizar una verificación exhaustiva de la identidad de sus clientes. Informa proporciona la información necesaria para ayudar a las entidades a garantizar que sus operaciones sean seguras.
- Intercambio de información: la cooperación entre autoridades y compañías públicas y privadas (nacionales e internacionales) es esencial para rastrear los flujos ilícitos a través de las fronteras.
- Análisis de datos: el uso de herramientas de análisis de datos permite la identificación de patrones sospechosos en las transacciones financieras,
- Sanciones: la imposición de sanciones a entidades y personas involucradas en el lavado de dinero disuaden estas actividades.
Los testaferros representan una amenaza para la integridad del sistema financiero y la seguridad de la sociedad. Por esto, En INFORMA te ofrecemos las soluciones de información empresarial que te permitirán adquirir un mayor conocimiento de tus clientes, proveedores y/o terceros. Conoce cómo podemos ayudarte aquí.