Características del Reporte de Operación Sospechosa (ROS)
El Reporte de Operación Sospechosa, conocido comúnmente como ROS, es un mecanismo de reporte que utilizan las empresas para informar a las autoridades competentes sobre transacciones o actividades que podrían estar relacionadas con actividades ilícitas, como el lavado de dinero o la financiación del terrorismo.
Estos reportes son fundamentales para mantener la transparencia y la seguridad en los sistemas financieros y cumplir con las regulaciones y leyes aplicables.
Siendo así, ¿qué es una Operación Sospechosa?
Una operación sospechosa es aquella que por su número, cantidad o características no se enmarca en los sistemas y prácticas normales de los negocios, de una industria o de un sector determinado y, además, que de acuerdo con los usos y costumbre de la actividad que se trate no ha podido ser razonablemente justificada.
¿Cuál es el propósito de un ROS?
El propósito principal del ROS es ayudar a identificar y prevenir actividades relacionadas con el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Cuando una empresa sospecha que una transacción o actividad puede estar vinculada a actividades ilegales, está legalmente obligada a presentar un ROS ante las autoridades competentes, como la Unidad de Información y Análisis Financiero (UAIF).
Es importante tener en cuenta que un ROS no es una denuncia. Este reporte es totalmente anónimo, son reservados, no debe tener certeza del delito, no genera ningún tipo de responsabilidad y adicional no representa una sentencia penal.
En este orden, ¿cuáles son las características de un ROS efectivo?
Los ROS deben contener los elementos esenciales que faciliten la comprensión de las operaciones. Para ello, la información suministrada en la descripción del ROS tiene que responder a los siguientes interrogantes:
✓ ¿Cuál fue la operación sospechosa?
Contiene el modus operandi y los montos de las operaciones.
✓ ¿Quién o quiénes realizaron la operación sospechosa?
Personas naturales y/o jurídicas relacionadas en el reporte. Es necesario incluir los nombres completos y las identificaciones, así como el rol de las personas dentro de las operaciones.
✓ ¿Dónde ocurrió la operación?
Lugar o lugares donde se realizó la operación sospechosa; para ello, es necesario que los datos sean precisos y completos.
✓ ¿Cuándo paso la operación?
Periodo de tiempo determinado en el cual se produjo la operación para concretar las búsquedas de movimientos sospechosos.
✓ ¿Cuáles señales de alerta se identificaron?
Las señales de alerta son la respuesta y el origen del ROS. Son todas aquellas situaciones que se salen de los parámetros de normalidad dentro del negocio.
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Teniendo en cuenta lo anterior, ¿qué buenas prácticas se puede aplicar para un adecuado envió del ROS ante la UIAF?
Cabe resaltar que, lo más importante es aquella información que se debe tener para saber lo que ocurrió y, lo menos importante, es esa información adicional que ayuda a entender lo que ocurrió, pero no es esencial.
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