Consejos prácticos para cumplir con el SAGRILAFT
El cumplimiento del SAGRILAFT en Colombia es clave para proteger tu empresa ¿En qué consiste? Protege la estabilidad, reputación y continuidad de tu negocio, además es clave para prevenir riesgos como el Lavado de Activos o la Financiación del Terrorismo es fundamental.
Si eres Oficial de Cumplimiento, o formas parte de una organización obligada a implementar el sistema, esta guía es para ti.
¿Qué es el SAGRILAFT y por qué es fundamental su cumplimiento?
El SAGRILAFT (Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo Integral de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo) es un sistema que deben implementar ciertas empresas en Colombia para prevenir, detectar y gestionar los riesgos asociados al lavado de activos, financiación del terrorismo y financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva.
Importancia del cumplimiento normativo en la prevención de riesgos LA/FT/FPADM
Adoptar una cultura de cumplimiento normativo es clave para evitar que la empresa sea utilizada —sin saberlo— como vehículo para actividades ilícitas, cobra especial relevancia en sectores regulados o con alto volumen de transacciones.
Impacto legal, reputacional y financiero por el incumplimiento
No cumplir con el SAGRILAFT tiene consecuencias reales, desde multas millonarias hasta investigaciones penales o pérdida de licencias de operación.
Pero el impacto no es solo legal, también está en juego la reputación corporativa, algo que puede afectar la confianza de clientes, proveedores, inversionistas y empleados.
Beneficios de implementar un sistema de prevención
Aplicar un sistema sólido de prevención trae beneficios más allá del cumplimiento legal:
- Mejora los procesos internos.
- Aumenta la confianza de terceros.
- Facilita la detección temprana de operaciones inusuales.
- Permite conocer con mayor precisión al Beneficiario Final de cada operación.
- Fortalece la cultura ética y de transparencia en la organización.
4 recomendaciones clave para implementar el SAGRILAFT
Cumplir con el SAGRILAFT de forma adecuada no tiene por qué ser complejo, aquí te compartimos cuatro recomendaciones prácticas para avanzar con seguridad y orden:
1. Diseño y aprobación del sistema de prevención basado en el riesgo
Todo comienza con una estructura bien pensada, adaptada al perfil de tu empresa.
Identifica y evalúa los riesgos: No todas las industrias enfrentan los mismos desafíos en materia de LA/FT, estudia los riesgos específicos de tu sector.
Adapta el sistema al tamaño y complejidad de tu empresa: Una pyme no necesita el mismo nivel de sofisticación que una multinacional, pero sí debe tener controles claros.
Involucra a la alta dirección: El compromiso de la gerencia no es opcional, por eso, debe aprobar, respaldar y proveer los recursos necesarios para que el sistema funcione.
2. Implementación tecnológica para la automatización y monitoreo continuo
La tecnología puede ser tu mejor aliada para detectar irregularidades antes de que se conviertan en amenazas.
Herramientas de análisis transaccional: Estas soluciones permiten identificar patrones atípicos y generar alertas tempranas.
Integración con listas restrictivas: Conecta tu sistema a bases de datos como OFAC, ONU o listas locales, así puedes saber si haces negocios con personas o entidades vinculadas a actividades ilícitas.
Las listas son importantes, pero no suficientes. Accede a información clave con la que podrás detectar señales de alerta a tiempo, conoce más aquí
Generación automática de reportes: Una buena herramienta facilita el envío de reportes a la UIAF y te ayuda a cumplir con los tiempos exigidos por la ley.
3. Capacitación continua sobre el SAGRILAFT para todo el personal
Tener políticas no es suficiente, todos los colaboradores deben conocerlas, entenderlas y aplicarlas.
Capacita a todo el equipo: Desde la recepción hasta la alta gerencia, todos tienen un rol en la Prevención del Lavado de Activos.
Enseña a identificar señales de alerta: Operaciones atípicas, clientes sospechosos, movimientos irregulares, saber qué buscar puede marcar la diferencia.
Establece canales seguros de denuncia: Asegúrate de que los empleados tengan medios confidenciales y efectivos para reportar situaciones sospechosas.
4. Auditoría interna y revisión periódica del cumplimiento SAGRILAFT
Un sistema que no se revisa, se debilita con el tiempo.
Diseña un plan de auditoría interna: Revisa si las políticas y procedimientos se están aplicando correctamente.
Evalúa la efectividad del sistema: ¿Está funcionando como se esperaba? ¿Se están detectando riesgos a tiempo?
Haz ajustes cuando sea necesario: Los riesgos cambian, las normativas evolucionan, en ese orden, tu sistema debe adaptarse y mejorar continuamente.
Cumplir con el SAGRILAFT es proteger tu empresa
Implementar el SAGRILAFT no debe verse como una carga administrativa, sino como una inversión en la estabilidad, reputación y sostenibilidad de tu empresa.
Contar con una estrategia clara de cumplimiento normativo, identificar correctamente al Beneficiario Final, automatizar procesos con tecnología y capacitar al personal son pasos esenciales para avanzar con seguridad.
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