Descubre cómo llevar una buena gestión del riesgo LAFT
Si algo está claro, es que para una correcta identificación de los riesgos asociados a LAFT, es necesario llevar a cabo la implementación del Sistema de Administración de Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo, SARLAFT.
Por eso, hoy queremos mostrarte algunos factores que te impedirían identificar este tipo de riesgos, así que presta mucha atención, para que puedas llevar a cabo una buena gestión de riesgos.
- La primera y tal vez la más común de todas, es pensar que eres diferente y que no te pasa a ti.
- Se cree que lo ‘raro’ nunca ocurre.
- Se tiene el síndrome de ‘Superman’, el cual consta de signos como el orgullo, la prepotencia, la soberbia y la arrogancia, mezclados con sentimientos de invencibilidad e invulnerabilidad. Factores que impiden pensar siquiera en la presencia del riesgo.
- No se emplean herramientas para la gestión de riesgos.
Si te identificaste con alguno de estos factores, ahora ya conoces las posibles razones por las que no has podido identificar riesgos asociados a LAFT en tu empresa.
Por lo tanto, es de vital importancia que, ahora que ya eres consciente de estos errores, tomes acción inmediata frente a ellos y así sean más eficientes los procesos que llevas a cabo frente al SARLAFT.
Entonces, ¿qué se debe tener en cuenta para efectuar una buena gestión del riesgo? A continuación te mostramos las cuatro etapas del SARLAFT.
- Identificación.
Como puedes ver, es la primera en la lista y por ende, es crucial dentro del proceso, porque de allí se desprende el resto. Se trata de reconocer los riesgos que se podrían presentar o manifestar de cualquier manera. - Medición.
Aquí se verifica y se mide la probabilidad de que el riesgo se manifieste y los impactos que este podría causar en la organización. - Control.
El plan que se ponga en marcha debe brindar la posibilidad de controlar los riesgos identificados y clasificados. - Monitoreo del riesgo.
En este punto debe haber claridad respecto a la revisión y el seguimiento que se le hará al plan que se está ejecutando, para identificar los riesgos que se puedan presentar y estar alerta de situaciones que puedan ser sospechosas.
Ahora que ya sabes lo que debes hacer y lo que no respecto a los riesgos asociados a LAFT, es crucial que cuentes con un buen aliado en la gestión de riesgos.
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