Importancia del Sistema de Gestión de Riesgos
LAFT
En primer lugar, el Sistema de Gestión de Riesgos LAFT hace referencia a las políticas, procedimientos y controles para la gestión de riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo.
Todas compañías pueden estar expuestas a alguno de estos riesgos, es por esto por lo que se han implementado programas como el Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo Integral de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SAGRILAFT) que busca proteger a las compañías de delitos relacionados con el lavado de activos o algún tipo de actividad ilícita.
¿Qué es el riesgo LAFT?
Se conoce como riesgo LAFT la posibilidad de pérdida o daño que puede sufrir una entidad por su propensión a ser utilizada directa o a través de sus operaciones, como instrumento para cometer delitos relacionados con el lavado de activos o la financiación del terrorismo.
Teniendo en cuenta esto, ¿Qué significan las siglas LAFT?
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Lavado de activos (LA):
es la legalización de dineros provenientes de actividades ilícitas con el fin de darle apariencia que fueron obtenidos legalmente. Las compañías pueden ser usada como mecanismo para que los delincuentes legalicen sus dineros ilícitos como proveedores o clientes de la organización.
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Financiación del terrorismo (FT):
consiste en apoyar a grupos al margen de la ley para que se les facilite lograr sus ideales terroristas. La financiación del terrorismo no es solamente brindar dinero, también se puede dar al ofrecerles parte del portafolio de los productos de las compañías como son alimentación, elementos de aseo, productos y servicios médicos, entre otros.
Ahora, ¿cómo se puede evitar los riesgos LA/FT en las compañías?
Un adecuado proceso de conocimiento de las contrapartes es crucial antes y durante la vinculación de cualquier cliente, proveedor o aliado comercial, para ello existen procesos de debida diligencia que permiten:
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Identificar a la contraparte y verificar su identidad utilizando documentos, datos o información confiable de fuentes públicas o independientes.
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En cuanto a personas jurídicas se deben tomar medidas para identificar al beneficiario final de la contraparte y tomar acciones razonables para verificar su identidad.
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Examinar las transacciones para asegurar que las mismas sean consistentes con el conocimiento que tiene la empresa obligada sobre la contraparte, su actividad comercial y el perfil de riesgo.
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Monitorear y actualizar la información de las contrapartes ya vinculadas con una periodicidad mínima de 2 años o cada vez que sea necesario.
En este orden, ¿qué consecuencias existen por incumplir con el SAGRILAFT?
En primer lugar el no cumplimiento de este sistema puede llevar a las compañías a estar inmersas en actividades ilícitas que no solamente les incurrirá en multas, sino que también afectará su reputación y credibilidad. Por otro lado, de acuerdo con la normatividad existen consecuencias penales y administrativas por no cumplir con las políticas y procesos para la prevención de los riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo.
Por último, ¿cuáles son los beneficios de implementar el SAGRILAFT?
- Mejora las oportunidades de negocio y la sostenibilidad.
- Aumenta la confianza de terceros en la capacidad para lograr un éxito sostenido.
- Protege y mejorar la reputación y la credibilidad
- Demuestra el compromiso con la gestión de sus riesgos de corrupción y soborno trasnacional de forma eficaz y eficiente.
- Minimiza el riesgo que se produzca una sanción.
En INFORMA te brindamos las herramientas que te permitirán dar cumplimiento con todas las obligaciones que las entidades de control y vigilancia imponen a las compañías para prevenir riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo LA/FT. Conoce cómo podemos ayudarte dando clic aquí
Información obtenida por FN WARRANTY expertos en implementación del PTEE y prevención de LA/FT.
