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En los últimos años, el panorama empresarial en Colombia ha estado en constante transformación, impulsado por factores económicos, tecnológicos y normativos. Comprender la evolución de la dinámica empresarial es clave para que las compañías tomen decisiones estratégicas informadas. A continuación, analizamos los principales hallazgos de tres estudios recientes realizados por INFORMA que proporcionan una visión clara sobre el desempeño del sector empresarial en el país.
La liquidez y el flujo de caja son dos pilares fundamentales para la salud financiera de cualquier empresa. Mantener un flujo de caja positivo y asegurarse de que la empresa pueda cumplir con sus obligaciones financieras a corto plazo es esencial para su supervivencia y crecimiento. Aquí podrás conocer algunas estrategias para mejorar estos sistemas.
Cuando se habla de finanzas empresariales se hace referencia al conjunto de actividades, estrategias y decisiones relacionadas a la gestión del capital con el fin de tener una buena salud financiera. Esto abarca desde la planificación de inversiones hasta la administración de activos y pasivos.
Las listas restrictivas son conjuntos de nombres, ya sean de personas, empresas o entidades, que están bajo algún tipo de sanción, prohibición o vigilancia por parte de autoridades regulatorias, financieras o gubernamentales. Estas listas son utilizadas para identificar a aquellos con los que no se debe realizar ninguna transacción comercial o financiera, ya sea por motivos de seguridad, legales o éticos.
Los controles son políticas y procedimientos que realiza una empresa para garantizar que sus operaciones sean eficientes, eficaces y conformes a las leyes. Estos controles evitan fraudes, errores y otros riesgos que puedan afectar los activos de las empresas, por eso, se deben realizar de manera eficaz y responsable.
Las APNFD o Actividades y Profesiones no Financieras Designadas son aquellas actividades susceptibles de ser utilizadas para el lavado de dinero o la financiación del terrorismo. Estas profesiones tratan con clientes que prefieren el anonimato o pagan con efectivo.
Aunque no forman parte directa del sector financiero, tienen la obligación legal de identificar, reportar y prevenir actividades sospechosas de lavado de activos. Entre estos actores se encuentran:
A medida que las instituciones financieras y los reguladores se vuelven más sofisticados en sus métodos de detección, los delincuentes también innovan, desarrollando nuevas técnicas para evadir las barreras de seguridad. A continuación presentamos una serie de tendencias y amenazas emergentes en LAFT (Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo) y algunas estrategias para detectarlas y combatirlas eficazmente.
La información financiera es una herramienta fundamental para cualquier empresa, independiente de su sector o tamaño. Esta contiene todos los datos relacionados con la situación económica de una compañía, incluyendo estados financieros, análisis de costos y presupuestos, entre otros.