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La debida diligencia es un concepto que incluido por primera vez en la Ley de Valores de Estados Unidos en 1933. Inicialmente, se obligaba a los operadores y agencias a revelar información sobre los valores que se vendían, con el objetivo de proteger al comprador.
En un esfuerzo por dinamizar la economía y evitar una inversión forzosa, el gobierno colombiano, en alianza con el sector bancario, anunció una inyección de capital superior a los $55 billones.
Esta inversión estará destinada a sectores estratégicos que, no solo son motores económicos, sino que han demostrado un impacto significativo en el desarrollo del país. Entre estos sectores destacan la agricultura, la construcción inmobiliaria, la industria manufacturera y el turismo.
A continuación, presentamos un análisis de la situación actual de estos sectores de acuerdo con la base de datos de Informa.
En los últimos años, el panorama empresarial en Colombia ha estado en constante transformación, impulsado por factores económicos, tecnológicos y normativos. Comprender la evolución de la dinámica empresarial es clave para que las compañías tomen decisiones estratégicas informadas. A continuación, analizamos los principales hallazgos de tres estudios recientes realizados por INFORMA que proporcionan una visión clara sobre el desempeño del sector empresarial en el país.
La liquidez y el flujo de caja son dos pilares fundamentales para la salud financiera de cualquier empresa. Mantener un flujo de caja positivo y asegurarse de que la empresa pueda cumplir con sus obligaciones financieras a corto plazo es esencial para su supervivencia y crecimiento. Aquí podrás conocer algunas estrategias para mejorar estos sistemas.
Cuando se habla de finanzas empresariales se hace referencia al conjunto de actividades, estrategias y decisiones relacionadas a la gestión del capital con el fin de tener una buena salud financiera. Esto abarca desde la planificación de inversiones hasta la administración de activos y pasivos.
Las listas restrictivas son conjuntos de nombres, ya sean de personas, empresas o entidades, que están bajo algún tipo de sanción, prohibición o vigilancia por parte de autoridades regulatorias, financieras o gubernamentales. Estas listas son utilizadas para identificar a aquellos con los que no se debe realizar ninguna transacción comercial o financiera, ya sea por motivos de seguridad, legales o éticos.
Los controles son políticas y procedimientos que realiza una empresa para garantizar que sus operaciones sean eficientes, eficaces y conformes a las leyes. Estos controles evitan fraudes, errores y otros riesgos que puedan afectar los activos de las empresas, por eso, se deben realizar de manera eficaz y responsable.
Las APNFD o Actividades y Profesiones no Financieras Designadas son aquellas actividades susceptibles de ser utilizadas para el lavado de dinero o la financiación del terrorismo. Estas profesiones tratan con clientes que prefieren el anonimato o pagan con efectivo.
Aunque no forman parte directa del sector financiero, tienen la obligación legal de identificar, reportar y prevenir actividades sospechosas de lavado de activos. Entre estos actores se encuentran: