Blog INFORMA
La prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LAFT) es una preocupación cada vez más importante para las empresas en todo el mundo. La debida diligencia es esencial para prevenir y detectar posibles delitos relacionados con el lavado de activos, protegiendo así a las empresas de posibles sanciones legales y financieras.
La productividad es el resultado de la optimización de los procesos que una empresa lleva a cabo en su día a día. Si esta optimización es efectiva, la actividad empresarial tendrá mayores resultados con menos inversión de tiempo y/o esfuerzo.
Con el inicio de un nuevo año son muchos los aspectos que las compañías deben tener en cuenta. El avance de la tecnología, el cambio climático y hasta la alteración en los diferentes mercados trae consigo una importante cantidad de retos y oportunidades para los empresarios.
Consiste en un informe con el que la Superintendencia de Sociedades solicita información no financiera; este busca verificar la manera en como las empresas dan cumplimiento con los requisitos del Sistema de Autocontrol y Gestión de Riesgo Integral de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo de acuerdo con lo establecido por el Capítulo X de la Circular Básica Jurídica.
Entonces, ¿cómo debe ser diligenciado?
El panorama que se dejó ver en el primer mes del 2023 fue solo un abrebocas de lo que se viene: Banca electrónica, Blockchain, Insurtech, e Inteligencia Artificial, son algunos de los términos que más escucharás durante este año.
La figura del Oficial de Cumplimiento se enfrenta a grandes obstáculos en la actualidad. Por un lado, sus funciones históricamente estuvieron enfocadas en la prevención del lavado de activos, pero por otro, a raíz de los ajustes realizados a las recomendaciones GAFI en 2012, el oficial de cumplimiento se convirtió también en un gestor de riesgos en las empresas de las que hacen parte.
Si tienes un dinero guardado y quieres empezar a invertirlo correctamente en la bolsa, pero no sabes cómo, aquí te enseñamos una guía básica.
Las relaciones comerciales sin duda se deben mirar con lupa en el mundo empresarial, los riesgos de fraude se pueden presentar en cualquier negociación, por esto, es importante conocer el proceder y la legalidad de cada una de las compañías con las que te relacionas. Confiar en tus socios, proveedores, clientes y otros terceros es vital, sin embargo, para llegar a esto debes contar con una estrategia inteligente.