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Firmar un contrato con una empresa sin conocer su salud financiera puede traer consecuencias que van desde retrasos en pagos hasta el incumplimiento total de lo acordado. Revisar los estados financieros de una empresa antes de formalizar cualquier acuerdo es más que una buena práctica: es una necesidad estratégica.
En Colombia, se conocen como listas vinculantes, listas cautelares o listas restrictivas aquellas que, de acuerdo con la ley y las normas vigentes, deben ser obligatoriamente consultadas para el cumplimiento de los sistemas SARLAFT, SIPLAFT, SAGRILAFT, entre otros.
Administrar correctamente la cartera de clientes es clave para el crecimiento de cualquier empresa. No solo se trata de vender, sino de construir relaciones a largo plazo que generen estabilidad y nuevas oportunidades de negocio.
En la modificación del Capítulo X de la Circular Básica Jurídica de 2017, se incluyó el “Régimen de Medidas Mínimas”, un modelo más sencillo del Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo Integral de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SAGRILAFT).
En un mundo cada vez más competitivo, es primordial saber cómo atraer clientes a tu negocio, las técnicas de marketing y ventas que vas a aprender hoy aplican tanto si tienes un emprendimiento nuevo, como si tienes un negocio consolidado y estás buscando la forma de vender más.
El testaferro es la persona que presta su identidad para realizar transacciones financieras o tener bienes en representación de otra persona, con el objetivo de ocultar el origen ilícito de los ingresos económicos. Es común que se use este tipo de figura para lograr cometer delitos o encubrir algunos negocios y no sean vinculados con la persona que realmente está interesada en realizar este negocio.
La UIAF (Unidad de Información y Análisis Financiero) es una entidad de inteligencia económica que analiza la información suministrada por las compañías reportantes, con el fin de prevenir y detectar posibles operaciones de lavado de activos, sus delitos fuente y la financiación del terrorismo.
El riesgo de impago es una preocupación constante para cualquier empresa, independientemente de su tamaño. Los impagos pueden afectar la liquidez y la estabilidad financiera, comprometiendo el futuro de la compañía.